Contabilização: "REND PAGO APLIC AUT MAIS" Extrato

Boa tarde prezados colegas!

Me deparei com a com essa movimentação no extrato da conta que o cliente tem no banco Itaú, só que ele não possui qualquer
tipo de investimento em Aplicações, alguém já fez esse tipo de lançamento?

Bom dia meu amigo,

bom vamos lá .. essa conta de aplicação auto mais é o seguinte... o banco faz automaticamente, todo final do dia ele pega esse valor e aplica (para o banco trabalhar com o seu dinheiro) e no dia seguinte devolve esse mesmo valor para você, pode reparar que sempre no final do dia ele zera o saldo ou deixa com o valor em 10,00 reais ou em 100,00 reais e o restante fica aplicado.. mas o dinheiro não some da sua conta tá .. ele usa apenas para trabalhar .

o itau faz isso para todas as empresas.

Detalhe, sempre quando ele devolve (resgata) ele te da um rendimento (centavos).


pode ficar despreocupado, isso não afeta em nada para você.. alias te ajuda.. porque todo final do dia ele te da rendimentos, pode ser em centavos mas no final do ano é um valor considerável.

Roberto,

Aliás, complementando a resposta do nosso colega Leonardo, o Itaú consegue disponibilizar um extrato dessa movimentação, que, dependendo do montante, há IOF e IRRF para contabilização.
At.,

Complementando a resposta dos nosso dois colegas, você solicitar para o seu cliente puxar direto do site do Itaú o Extrato Consolidado, que aí você poderá visualizar melhor o que o colega Leonardo explicou.

Daniel e Michel , obrigado.. um ajudando ao outro isso ai rs



Contadores unidos jamais serão vencidos kk

Caro Leonardo, Daniel e Michel,

Uma grande satisfação vocês terem dedicado parte do precioso tempo de vocês para responder essa questão, confesso que estava sem direção.

Já estou com o extrato consolidado e vi que há muita coisa a ser lançada!!

Vocês costumam lançar esses valores resgatados, rendimentos e abatimentos (IOF e IRRF) de acordo com cada movimentação diária que o banco
faz, ou centraliza esses lançamentos no final do mês?

Roberto,

Eu particularmente costumo lançar as movimentações diárias (aplicação/resgate e IOF/IRRF). Somente o rendimento mensal eu lanço fechado ao fim do mês.

At.,

Obrigado Daniel!

Amigos,

Fiz os seguintes lançamentos dos "Rendimentos Brutos Pagos" do extrato do banco Itaú:

D - Aplicações Financeiras (AC)
C - Rendimentos APlic Finan (CR / Receita Financ)

D - IOF (Desp Financeira)
C - Aplicações Financeiras (AC)

D - IRRF a Compensar
C - Aplicações Financeiras (AC)


O problema é que o saldo no Balancete não confere. Seria correto o lançamento a seguir:


D - Banco Itaú
C - Rendimentos APlic Finan (CR / Receita Financ)

D - IOF (Desp Financeira)
C - Banco Itaú

D - IRRF a Compensar
C - Banco Itaú

Os lançamentos corretos seriam:


D - Aplicações Financeiras (AC)
C - Banco Itaú

D - IOF (Desp Financeira)
C - Rendimentos APlic Finan (CR / Receita Financ)

D - IRRF a Compensar
C - Rendimentos APlic Finan (CR / Receita Financ)

** O Rendimento bruto = Rend. liquido +IR+IOF