Boa noite Eduardo,
Realmente existem empresas que apuram lucro mas não tem caixa.
Pode ocorrer por várias circunstâncias, por ex: vendas a prazo, recebíveis não recebidos por algum motivo, ou, o dinheiro foi usado em investimento como carros, máquinas e equipamentos...e etc...aumentou o ativo.
Creio que você tenha que investigar o que stá ocorrendo, ´pois, o fato de você pegar o limite existe alguma coisa errada.
Verifique onde está o lucro apurado, veja se existe NFs que você não recebera pelo ativo como: clientes, se os mesmo não forem receber, têm que baixar para resultado e assim afetando o lucro.
Faça um cronograma de quando cairá os valores à receber e assim distribuií-los em datas corretas, só cuidado para não comprometer seu fluxo de caixa.
Espero ter ajudado.