conciliação bancaria

Ao fazer a conciliação bancaria me deparei com 2 contas do mesmo banco, porem com n°. de c/c e agencias diferente como conciliar?
desde ja agradeço.

Caro Nilson, em primeiro lugar você tem que abrir uma conta auxiliar para cada conta,ai depois você concilia com seus respectivos extratos.

Bom dia,

cada conta corrente deve ter uma conta no plano de contas.

Bom dia, alguém pode me ajudar?

Ao final do ano a conta banco passou com saldo virado (conforme extrato), e ouvi dizer que o banco independente de saldo virado ou não no extrato, deve passar com saldo positivo e que nesse caso eu devo fazer um empréstimo do sócio a empresa, isso é certo?

se eu fizer os saldos nunca irão bater, porque na realidade não foi realizado empréstimo para isso, e o saldo bancário do razão está do jeito que está no extrato. Devo alterar alguma coisa só por causa do saldo devedor?

Grata!

Olá Alene!

Olha, eu desconheço este termo "saldo virado"!
O que ocorre é que na contabilidade o saldo Devedor pertence ao Ativo e tem sinal positivo e o saldo Credor pertence ao Passivo e tem sinal negativo.
Isso explicando para você de forma bem simples.
Se a conta banco no final do mês tem sinal negativo e devedor no extrato bancário, na contabilidade esta conta deve ter saldo credor com sinal negativo e com mesmo valor.
Neste caso se faz no final do mês uma transferência para uma conta de empréstimos bancários em conta do Passivo, e no início do mês seguinte inverte o lançamento retornando este valor para a conta corrente no ativo.
Isso ocorre porque a conta corrente chamada "Especial" é uma conta com limite de utilização de empréstimo.

Abraços

Alaneee (:

Agradeço as explicações sobre saldos devedor e saldo credor, também já sei que quando no banco(extrato) o saldo der devedor em contra partida o saldo banco(sistema) deve ser credor..

só o que eu queria saber, é se eu tenho que fazer um empréstimo do sócio, para a empresa para não dar um saldo negativo no razão...

e se tenho que fazer isto, tem que ser todo mês que der negativo, ou só ao final do ano, se o saldo der negativo.

Grata!

Boa tarde, Alane!
Na empresa onde trabalho, não deixamos o saldo dos bancos negativos, uma vez que trata-se de uma conta do ativo e não pode fechar com saldo virado. Temos uma conta no passivo circulante como nome de "cheques em transito a compensar", pois, geralmente são cheques emitidos e não compensados. Na conciliação bancária, fazemos a transferência no último dia do mês. No dia 1º do mês seguinte efetuamos a transferência de volta para a conta do banco. Esse processo é feito mensalmente.

Oi Alane, me desculpe o erro ao digitar seu nome!

Não é necessário fazer empréstimo do sócio para a empresa para sanar o saldo negativo da conta banco conta movimento na contabilidade.

Como eu disse, para não ficar negativo em conta corrente do Ativo, faz-se um lançamento de "transferência" do saldo para uma conta de empréstimos no Passivo no ultimo dia do mês de referência.

Depois ao iniciar o outro mês faz-se o mesmo lançamento invertido, transferindo novamente o saldo para a conta corrente para receber a movimentação do mês.

O ideal é fazer todo mês, mas pode ser feito nos encerramentos de Balancetes ou Balanço Patrimonial.

Aqui no Fórum já tem tópicos sobre este assunto, se quiser pesquisar irá encontrar mais informações à respeito.

Abraços

Ah, sim entendi agora..

Obrigada, aos dois, Gilberto e Carlos.