Dinheiro em espécie não declarado X Poupança

Prezados colegas,

Venho tentando sanar esta dúvida mas está difícil.

Vamos lá:

Trabalhei como fotógrafo autônomo por um bom tempo e acumulei R$ 25.000,00 em espécie (valor não declarado)

Estou abrindo conta em uma corretora para investir em ações na Bovespa.

PONTO: A corretora exige que eu tenha o dinheiro em minha conta poupança para efetuar a transferência dos fundos.

Se eu simplesmente depositar este dinheiro na minha conta poupança, para logo em seguida, transferí-lo para a conta da corretora, vou ter problemas com o fisco ?

PONTO DOIS: Na declaração anual, além de declarar as ações, como declaro que consegui dinheiro para comprá-las ?

Grato

Boa tarde Marcel,

bom como vc não declarou esse dinheiro nas declarações anteriores, uma das soluções seria vc lançar esse valor na sua próxima declaração como empréstimo recebido, e consequentemente a pessoa que vc declarar tbm declarar que emprestou esse dinheiro a vc.
No caso de transações pessoais entre particulares, o credor deve informar o valor emprestado no campo de bens de direito e outros créditos, informando o CPF do tomador e descrever as condições do empréstimo. Já quem recebe declara a quantia no campo de dívidas e ônus reais, informando também o CPF do cedente. Se o empréstimo tiver a incidência de juros, isso também deve ser declarado, e o ganho de capital será oferecido à tributação de 15%, conforme determina a legislação.
É fundamental que ambos façam a declaração. Se um declara e outro não, isso certamente vai gerar um problema e um, ou ambos, serão chamados para dar ex­­­­plicações.

espero ter ajudado.


Att,

Olá Diego,

Obrigado pela resposta.

Não tendo vias de fazer essa declaração do empréstimo, há outra maneira ?

A poupança é isenta de IR, se não me engano até R$ 50.000 de lucro.
Não posso simplesmente ter poupado e acumulado ?

Visto que será um procedimento rápido de transferência entre contas e o dinheiro ficará menos de um dia na minha conta bancária, será que o risco real de cair na malha é alto ?

Obrigado

Marcel, como esse dinheiro vai aparecer na sua poupança, mesmo que por apenas 1 dia, sendo que vc não declarou antes?

movimentação bancária acima de R$5.000,00 a instituição financeira tem que informar a RFB.

mais dúvidas estou a disposição.

Eu nunca declarei.
Hoje minha conta bancária está com um saldo positivo de R$ 4.350,00

Você já viu esse tipo de situação ?
O risco de dar problema é grande ?

sim, com certeza o risco é consideravelmente grande, tendo em vista que vc tem um dinheiro não declarado, que deveria ter sido, e um ganho de capital que deveria ter sido tributado pelo IR. Esse fato é um dos que a Receita mais pega na chamada malha fina.

Obs importante:
Quando a RFB lhe envia uma intimação , para que vá até ela levar seus extratos bancários, isso é mero formalismo. Na verdade, os bancos já fornecem a movimentação financeira de seus clientes à Receita. Se você movimenta R$ 1 milhão na conta, por exemplo, e declara apenas R$ 100 mil, o Leão já sabe que isso é mentira. Mas devido à lei de sigilo fiscal, ele tem de intimá-lo primeiro, para lhe dar chance de provar o inverso. Afinal, qualquer movimentação financeira acima de R$ 10 mil é automaticamente informada ao Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).

espero ter ajudado.

Att,

Uma última dúvida,

Se eu executar o procedimento e acabar sendo notificado pela receita, poderei pagar os impostos logo no ato da notificação e sair livre de quaisquer outros problemas ?

Marcel,

vc vai declarar o dinheiro como empréstimo no IR 2013, vc irá pagar somente o imposto incidente sobre o ganho de capital, será oferecido à tributação de 15%, conforme determina a legislação. Quando vc for notificado, se for, vai ter que apresentar documentos condizentes com o que foi declarado, se o fiscal detectar fraudes nas informações ai sim vc poderá ser multado.


espero ter ajudado.

Att,

Marcel, se você apresentou declaração de imposto de renda, caso positivo faça uma retificadora e declare os valores.

Em caso contrário, caso você nao estivesse obrigado a declarar, vejo quem estava obrigado abaixo:

- Recebeu rendimentos tributáveis em 2011 acima de R$ 23.499,15. São considerados rendimentos tributáveis os ganhos de trabalho (salários, pro labore e participação nos lucros e resultados), aluguéis, pensões, aposentadoria e atividade rural.

- Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte, acima de R$ 40 mil. Estão nesta categoria juros de poupança, ganhos com aplicações financeiras, 13º salário, prêmios de loterias, entre outros.

- Obteve, em qualquer mês, ganho de capital na alienação de bens ou direitos, sujeito à incidência do imposto, ou realizou operações em Bolsas de Valores, de Mercadorias, de Futuros e assemelhadas.

- Teve a posse ou a propriedade de bens ou direitos (imóveis, terrenos, veículos) de valor total superior a R$ 300 mil em 31 de dezembro de 2011.

- Passou a ser considerado residente no país durante o ano passado.

- Optou pela isenção do imposto sobre o ganho na venda de imóveis residenciais que tenha sido aplicado na aquisição de outro imóvel no prazo de até 180 dias após a venda.

- Atividade rural: teve receita bruta superior a R$ 117.495,75 ou deseje compensar, nesta declaração ou nas próximas, prejuízos de anos anteriores com atividade rural.

Apresente normalmente sua declaração ano que vem, se for obrigado a declarar, é informe no campo bens e direitos 2011 , 25 mil reais e em 2012 zero. Pois a partir dessemomento você estará obrigado a declarar. O antes quando nao era obrigado nao importa, a legislação nao o obrigava a declarar..

Agora caso você era obrigado e nao apresentou, apresente-a agora, mesmo pagando multa por atraso na entrega e se livre de uma possível dor de cabeça.

Ah sim, esqueci de falar, abaixar baixa desse valor, justifica sua movimentação financeira, pois você tinha um numerário que foi depositado em uma poupança e depois foi transferido para contada corretora que também é monitorada pelo leao, pois é uma conta corrente.

Olá Marcel Andrade eu entendo que a melhor forma de regularizar sua situação é conforme nosso amigo Marcelo Maltez

Prezados,

Se eu resolver esquecer o restante e entrar com apenas R$ 10.000.00

Depositando R$ 4900,00 esse mês, e R$ 4.920~50 mês que vem. Resolveria meu problema ?

Uma pergunta durante quanto tempo você acumulou estes R$ 25.000? Você entrega Declaração de Imposto de Renda? Onde está este dinheiro hoje(Banco, cofre em casa)?

Bom dia Allan,

Nunca entreguei declaração pois nunca atingi o teto vigente.

O dinheiro está em casa (cofre) Levei aproximadamente um ano para juntá-lo.

Boa noite Marcel

Se você (por restar desobrigado) nunca apresentou DIRPF, nada o impede de apresentá-la agora e declarar depositou em conta de poupança o dinheiro que levou um ano ou mais para "juntar".

Fique tranquilo, pois a Receita Federal não pode e não vai questionar acerca da origem deste dinheiro, até porque não há lei que o impeça de guardar dinheiro em espécie em casa e em um determinado dia depositá-lo em qualquer banco.

É claro que não se faz isto com milhões, mas vinte e cinco mil está dentro do limite de isenção nos últimos dois anos.

...